Strategien zur Steueroptimierung und Schutz deiner Immobilie
Der Schutz von Immobilien wird immer wichtiger, besonders angesichts rechtlicher Änderungen, dem Lastenausgleich und wirtschaftlicher Unsicherheiten. Gemeinsam mit Thomas Trepnau haben wir ja ein Konzept zum Schutz deiner Immobilien entwickelt, das aus der Gründung einer Auslandsgesellschaft besteht und einem umfangreichen auf diese Gesellschaft abgestimmten Vertragswert. (link zum Konzept)
In unserem neuesten Podcast erklären wir mit dem Immobilienexperten und Fachwirt Thomas Trepnau die Tools und bewährten Strategien zum Schutz von Immobilien und Grundstückschutz noch einmal im Detail. Zusätzlich gibt es noch weitere Neuigkeiten, die wir heute gemeinsam vorstellen.
Thomas Trepnau bietet seit 2005 Beratungen an und hat nach jahrzehntelanger Erfahrung auch Bücher und Kurse zum Thema Immobilienschutz angeboten - es lohnt sich auch da, vorbeizuschauen!
Falls du unsere letzten Podcasts, Videos und Artikel zum Thema Immobilienschutz und Lastenausgleich verpasst hast, kannst du diese anhören, anschauen bzw. nachlesen auf unserem Podcast Perspektiveausland, Youtube-Kanal @Perspektive Ausland Podcast und auf unseren Websites Auslandsunternehmen, Wohnsitzausland, und auf LinkedIn.
Instrumente zum Immobilienschutz
1. Grundschuld und Briefgrundschuld
Eine effektive Methode zum Schutz ist die Eintragung einer Grundschuld. Besonders die Briefgrundschuld bietet Schutz, birgt aber auch Risiken mit sich, da der Gläubiger jederzeit Zahlung fordern kann. Wer im Besitz des Grundschuldbriefs ist, kann also eine Zwangsversteigerung einleiten. Daher ist es wichtig, den Brief nur einer Person zu übergeben, der man absolut vertrauen kann. Alternativ kann die Briefgrundschuld auch, was uns zur ersten Strategie zurückführt, an eine ausländische Gesellschaft oder noch besser an eine Stiftung übertragen werden, was zusätzlichen Schutz bietet.
Denn dadurch entsteht ein super Vehikel, auf das man eine Briefgrundschuld übertragen kann, ohne die Kontrolle zu verlieren. In dieser Auslandsgesellschaft können z.B. alle Familienmitglieder Gesellschafter werden, ähnlich wie in einem Verein. Geschäftsführer kann z.B. ein Elternteil sein.
2. Gründung einer Gesellschaft
Eine Gesellschaftsgründung ist die Basis für den Schutz von Immobilien. Thomas empfiehlt - und hier kommen wir ins Spiel - hierfür oft die Gründung einer Stiftung im Ausland, insbesondere in Großbritannien. Eine Stiftung im UK bietet zahlreiche Vorteile, da sie sich selbst gehört und somit die Kontrolle über die Immobilie behält, was besonders nützlich ist, wenn es darum geht, den rechtlichen Zugriff von Gläubigern zu erschweren.
Wir empfehlen eine Stiftungs-Limited in Großbritannien zu gründen.
Wenn du überlegst, eine Gesellschaft im Ausland zu gründen, empfehlen wir dir, ein Beratungsgespräch bei uns zu buchen.
3. Wertminderung der Immobilie
Eine weitere Schutzmaßnahme ist die bewusste Reduzierung des Immobilienwertes, etwa durch die Einräumung eines Nießbrauchrechts. Dadurch wird nicht nur der Wert der Immobilie gesenkt, sondern auch das Vermögen auf mehrere Familienmitglieder verteilt, wodurch die Steuerlast reduziert wird.
Zusammenfassung: Das Drei-Säulen-Prinzip unseres Schutzwalls
Briefgrundschuld
Gesellschaftsgründung im Ausland
Wertminderung
Strategien zur Steueroptimierung
Neben dem Schutz vor Gläubigern spielt auch die Steueroptimierung eine zentrale Rolle. Mit legalen Instrumenten wie Schenkung oder dem Nießbrauch kann der Wert der Immobilie und somit die Steuerlast gesenkt werden.
Rechtliche Rahmenbedingungen
Schenkung, Nießbrauchrecht etc. sind völlig legale Wege zur Steueroptimierung. Trotzdem sollte man bis zum Notartermin eine gewisse Diskretion wahren, um unnötige Eskalationen zu vermeiden.
Zukunftsaussichten und neue Gestaltungsmöglichkeiten
Thomas arbeitet eng mit Steuerberatern zusammen, um innovative Lösungen zu finden. Eine vielversprechende Idee, die laut einem Steuerberater, mit dem wir zusammenarbeiten, möglich sein soll, ist die Übertragung von Immobilien auf eine ausländische Stiftung ohne Schenkungssteuerpflicht. Das wäre natürlich eine tolle Möglichkeit, eine Immobilie ohne Auslösung einer Steuerpflicht an eine stiftungsähnliche - oder vereinsähnliche - Stiftung im Ausland zu übertragen und sie mit einer Unterschrift wieder auf eine Immobilie zurück zu übertragen, wenn man sie verkaufen will und der Käufer sie nicht als ausländische Gesellschaft kaufen will.
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